Cumplimiento Normativo

A CAJA RURAL DEL SUR COOPERATIVA DE CRÉDITO - Sucursal em Portugal, compromete-se a cumprir rigorosamente todas as normas nacionais e internacionais em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo.

Este compromisso implica a aplicação de políticas e procedimentos escritos, estabelecidos em conformidade com a legislação portuguesa e com a regulamentação internacional aplicável no território nacional, sendo essa aplicação e o respetivo cumprimento supervisionados pelo Banco de Portugal.

Estas políticas e procedimentos destinam-se a garantir que a Sucursal não é utilizada para atividades que possam estar relacionadas com o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.

As principais obrigações contidas nas referidas políticas e procedimentos são as seguintes:

Estabelecimento de políticas e procedimentos de aceitação de clientes.
Em qualquer caso, é proibido o estabelecimento de relações comerciais com pessoas constantes da lista pública da União Europeia de pessoas relacionadas com o terrorismo, assim como com bancos de fachada (Shell Banks).
Estabelecimento de medidas de identificação e diligência para todos os clientes. Estas medidas de identificação e diligência, que consistem em obrigações de identificação, conhecimento e acompanhamento contínuo da relação comercial, serão aplicadas em função do risco atribuído a cada cliente.
O conhecimento da atividade do cliente é mais do que a simples disponibilização de documentação.
Arquivamento digitalizado dos documentos de identificação e comprovativos da atividade dos clientes durante um prazo de sete anos.
Análise de operações, utilizando ferramentas informáticas que permitem a deteção de transações suspeitas ou pouco habituais.
Comunicação ao Departamento Central de Investigação e Ação Penal da Procuradoria-Geral da República (DCIAP) e Unidade de Informação Financeira (UIF) de todas as operações suspeitas de estarem relacionadas com o branqueamento de capitais ou o financiamento do terrorismo.
Comunicação ao DCIAP, UIF e Banco de Portugal de todas as informações exigidas por estas entidades ou que devam ser comunicadas.
Formação de todos os colaboradores em matéria de prevenção do branqueamento de capitais.
Acesso de todos os colaboradores da Sucursal às políticas e procedimentos internos escritos, assim como a quaisquer alterações aos mesmos.
Auditoria anual realizada por um auditor externo em matéria de combate ao branqueamento de capitais, que analisa tanto os procedimentos estabelecidos para a prevenção do branqueamento de capitais como o seu cumprimento.
Criação de um organismo de controlo interno.

Todas as políticas e procedimentos aplicados pela CAJA RURAL DEL SUR COOPERATIVA DE CRÉDITO - Sucursal em Portugal, em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo são atualizados de acordo com a legislação em vigor em cada momento.
"Toda a informação institucional, económica e financeira da Sucursal, assim da casa mãe e linhas de negócio, pode ser obtida através do site: www.ruralvia.com

Se pretender apresentar-nos algum comentário sobre este documento, deverá contactar-nos através do seguinte endereço: www.ruralvia.com

Informações sobre prevenção do branqueamento de capitais

Dentro del compromiso asumido por Caja Rural del Sur S.C.C.,  en relación al cumplimiento de la normativa vigente, nacional e internacional, cobran especial importancia las medidas implantadas por la Entidad, tendentes a evitar la comisión, por empleados y directivos, de conductas delictivas tipificadas en la legislación penal.

A estos efectos, el Consejo de Administración de Caja Rural del Sur S.C.C., estableció en el año 2015 un Modelo de Prevención de Riesgos Penal (en adelante, el Modelo PRP) que tenía por objeto evitar, o al menos, a mitigar en lo posible, la comisión de delitos en el ámbito de la actividad propia de la Entidad. Este Modelo era también extensivo a los miembros del propio Órgano de administración de la Entidad y a varias sociedades participadas.

Entre las finalidades que perseguía el Modelo PRP estaba la de transmitir, tanto internamente como de cara a terceros y al público en general, la cultura de cumplimiento que rige las relaciones de negocio de Caja Rural del Sur S.C.C., basada en el principio de “tolerancia cero” en cuanto a la comisión de delitos.

Dentro de las medidas adoptadas como consecuencia del establecimiento del Modelo PRP, se procedió a relacionar las políticas y procedimientos necesarios para mitigar el riesgo penal, se habilitó un canal de comunicación con el órgano responsable del Modelo PRP para denunciar conductas que pudieran ser constitutivas de delitos y se estableció un procedimiento disciplinario para sancionar adecuadamente el incumplimiento de todas las medidas incluidas en el Modelo PRP.

Este Modelo PRP ha ido evolucionando a medida que se han ido produciendo cambios normativos y, fundamentalmente, como consecuencia de las revisiones periódicas del mismo. Éstas últimas aconsejaron llevar a cabo determinadas modificaciones para adecuar el Modelo a las nuevas necesidades de nuestros clientes y a las actividades desarrolladas por la Entidad.

Dando un paso más en esta tarea de alinear la actividad desarrollada por Caja Rural del Sur S.C.C., con los requerimientos normativos, se ha considerado conveniente transformar el Modelo PRP de la Entidad, en un Sistema de Gestión de Cumplimiento Penal que no sólo contemple los requerimientos exigidos por la legislación penal sino también por lo dispuesto en la Norma UNE 19601 relativa a Sistemas de Gestión de Compliance Penal.

De conformidad con la Norma UNE 19601, el Consejo Rector de Caja Rural del Sur S.C.C.,  ha aprobado una Política de Cumplimiento Penal cuyos principios fundamentales son los siguientes:

• Actuar conforme a las leyes y normas vigentes, así como al Código de Conducta, a los principios de actuación y a las políticas y procedimientos internos desarrollados.
• Promover una cultura de cumplimiento y de “tolerancia cero” a la comisión de actos ilícitos o fraudulentos, así como la aplicación de los principios de ética y comportamiento responsable.
• Dotar al SGCP y al Órgano de Cumplimiento Penal de los recursos financieros, materiales y humanos adecuados y suficientes para su funcionamiento eficaz.
• Definir y revisar la consecución de los objetivos de cumplimiento penal.
• Identificar las actividades en cuyo ámbito puedan ser cometidos los delitos, analizar los riesgos y controles asociados a los mismos y definir un plan de tratamiento de riesgos, que incluya controles eficaces, permanentes y actualizados.
• Establecer políticas y procedimientos internos dirigidos a evitar que las personas bajo el ámbito de aplicación de la Política puedan ostentar facultades de decisión no sometidas a control.
• Asegurar la autoridad e independencia del Órgano de Cumplimiento Penal de la Entidad.
• Proporcionar apoyo formativo continuo a las personas bajo el ámbito de aplicación de la Política.
• Transmitir la responsabilidad de las personas físicas o jurídicas bajo el ámbito de aplicación de la presente Política respecto a la vigilancia de conductas potencialmente ilícitas desde la perspectiva penal al Comité de Dirección de la Entidad, en relación a los empleados bajo su responsabilidad, sobre posibles comportamientos ilícitos penales y procesos de detección y reporte establecidos.
• Garantizar la confidencialidad y protección del denunciante, con el fin de favorecer las comunicaciones de hechos o conductas sospechosas relativas a riesgos penales, a través del Canal Ético establecido en la Entidad a tal efecto.
• Investigar a la mayor brevedad los hechos o conductas sospechosas comunicadas al Órgano de Cumplimiento Normativo, garantizando los derechos, en todo caso, tanto del denunciante como del/los denunciado/s.
• Aplicar el régimen disciplinario ante incumplimientos internos vinculados a posibles ilícitos penales en atención a la normativa interna y legal de aplicación, así como en relación a su SGCP y a su correspondiente Política.

Para cualquier comentario sobre la información suministrada en este documento o para comunicar la posible comisión de conductas que pudieran resultar constitutivas de un delito, contacte con nosotros en la siguiente dirección:

canal_denuncias@crsur.es

A estos efectos, ponemos a su disposición el formulario de denuncia adjunto.

Formulario Denuncia